安徽广德农村合作银行

2010年度信息披露报告

2010年，安徽广德农村合作银行在人民银行、银监部门的指导和监管下，在各级政府和省联社的正确领导下，在广大股东和社会各界的大力支持下，不断深化改革，牢固树立服务“三农”意识，各项工作取得了新的成绩。现将有关情况报告如下：

一、本行基本情况简介

（一）企业法定名称：安徽广德农村合作银行

（二）法定代表人：徐  升

（三）注册地址：广德县桃州镇复兴街42号

联系电话：0563-6021232

传    真：0563-6022176

邮政编码：242200

（四）信息披露范围：本行全体股东及广大客户

（五）年度报告备置地点：本行辖属营业网点

（六）机构及人员情况

截止2010年末，全辖共有营业网点37个，其中：营业部1个、支行25个、分理处11个，职工376人，股东1213名。

二、2010年业务发展和经营效益情况

（一）资产总额365405.95万元，较上年末增加87651.10万元，增长31.56%；负债总额331942.86万元，较年末增加70927.94万元，增长21.37%；所有者权益33463.09万元，较上年末增加16723.15万元，增长99.90%。

（二）年末各项存款余额为322781.27万元，较上年末净增加69817.94万元，增长27.6%。

（三）各项贷款余额为220446.02万元，比上年净增加38422.98万元，增长21.11%，存贷比达到68.30%。

（四）当年累计发放贷款279431.10万元。当年清收不良贷款5602.45万元，年末不良贷款（五级分类，下同）余额为8493.33万元，比上年末下降3270.61万元，不良贷款比例为3.85%，比上年末下降2.61个百分点。

（五）实现各项收入19383.51万元，同比增收3254.22万元，增长20.18% 。

（六）各项业务支出14603.22万元，同比增加3133.81万元，增幅27.32%；其中业务及管理费6444.86万元，占比为44.13%。

（七）盈余金额为4780.29万元，比上年增加142.01万元；计提贷款减值损失4000万元，比上年增加1500万元；贷款损失准备余额14184.76万元；贷款损失准备充足率为130%，比上年提高10个百分点；拨备覆盖率为167.01%，比上年提高56.56个百分点；资本充足率为17.42%，比上年提高6.17个百分点;核心资本充足率为14.03%，较上年提高5.47个百分点。

（八）2010年每股分配红利0.12元（含税）。参加2010年度股金分红的股本金为7238.5万元（2010年12月定向募股的股金12000万元和定向募股期间转让的股金769.5万元不参加股金分红）。

三、产权制度改革情况

2010年，我行定向募股12000万元，股本金总额为20008.00万元，股东人数为1213人，其中：自然人股东1201人（其中职工自然人股东333人，其他自然人股东868人），企业法人股东12人。股本结构全部为投资股，其中：自然人股15188万股，占股本总额的75.91%（其中职工自然人股3129万股，占股本总额的15.64%），法人股4820万股，占股本总额的24.09%。

四、法人治理情况

（一）股东代表大会。2010年3月23日，本行召开了第一届股东代表大会三次会议，会议审议通过了《董事会工作报告》、《监事会工作报告》、《2009年度财务决算方案、利润分配方案及2010年度财务预算的报告》等4项决议，并进行了“双先”表彰。

2010年11月3日，本行召开了临时股东代表大会，会议审议通过了定向募股方案、章程修改（草案）和选举余华同志为本行董事的决议。

本行股东代表大会由律师现场监证并出具了法律意见书。

（二）董事会。2010年3月22日、7月12日、11月2日、12月20日，本行分别召开了一届七次、八次、九次和十次董事会。一届七次会议审议并通过了《安徽广德农村合作银行2009年度信息披露报告》、《安徽广德农村合作银行2010年度经营目标计划》等决议；一届九次会议审议通过了解聘梅著敏同志本行副行长职务和聘任余华同志为本行副行长的决议，拟定了定向募股方案（草案）；一届十次会议签订了对本行董事长、行长2011年度的授权书。每次会议均听取了经营管理层的工作汇报，并对本行经营管理工作提出了指导意见。

（三）监事会。2010年3月22日、7月12日、11月2日、12月20日，本行分别召开了一届七次、八次、九次和十次监事会。一届七次监事会讨论并通过了《监事会工作报告》；一届九次监事会通过了李国主同志辞去本行监事长职务的决议和选举陈义伟同志为本行监事长的决议；每次均派员列席了董事会会议，听取了经营管理层的工作汇报。

经本行监事会审计确认，2010年度“三会”议定的事项均得到了有效落实和执行。

五、风险提示

信用风险、市场风险和操作风险是本行面临的主要风险。2010年，本行通过开展合规建设和标准基层行社创建活动，不断改进风险防范措施，提高了风险管理能力。

六、重要提示

本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本行董事长徐升，保证年度报告的真实、完整。

安徽广德农村合作银行

董事长：徐升

二○一一年四月二十八日